Las donaciones benéficas siempre han sido un tema importante en las conversaciones con los clientes de abogados, contables y asesores financieros. Qué está cambiando ahora y por qué de repente los clientes prestan más atención a la filantropía?
Lo que ha cambiado es que la amplia cobertura tanto de las grandes donaciones benéficas como de la facilidad para hacerdonaciones enlínea ha impulsado a un mayor número de sus clientes a prestar atención a la filantropía. Lo vimos de primera mano en el Colorado Gives Day 2022, cuando 100.000 donantes, una cifra récord, hicieron donaciones en línea a las causas que más les importan. Los nuevos donantes en el Colorado Gives Day aumentaron un 37%. He aquí tres razones para hablar con sus clientes sobre sus planes de donaciones benéficas:
1. Estrategias fiscales
No dé por sentado que las estrategias fiscales son el motor de cada cliente. Afortunadamente, la mayoría de los estadounidenses son caritativos y al menos el 50% de ellosdeclaradonar a una o más organizaciones benéficas cada año. Eso significa que al menos la mitad de sus clientes están haciendo donaciones benéficas, por lo que debe ser capaz de abordar los aspectos fiscales de la planificación benéfica. Manténgase al día sobre los aspectos básicos de la deducibilidad fiscal, incluidas las limitaciones del AGI, la comprensión de las diferencias entre las organizaciones benéficas públicas, como un fondo asesorado por donantes en la Fundación Colorado Gives, frente a una fundación privada, y los beneficios de donar activos muy apreciados a la caridad. Somos su recurso para donaciones complejas, como legados, distribuciones benéficas cualificadas en las que los clientes en edad de jubilación pueden donar dinero de sus cuentas IRA a organizaciones benéficas, e incluso donaciones de bienes inmuebles o activos de propiedad cercana.
2. Atender a clientes de todas las generaciones
Las encuestas indican que lamayoríade los hijos que heredan el patrimonio de sus padres despedirán al asesor financiero de éstos. Una base de clientes que envejece puede ser extremadamente peligrosa para el negocio de un asesor. Tanto si es usted abogado, contable o asesor financiero, seguro que es consciente de que necesita entablar relaciones con la siguiente generación para tener posibilidades de conservar el negocio a largo plazo. Sin embargo, es más fácil decirlo que hacerlo, ya que las normas de confidencialidad del cliente e incluso la simple incomodidad se interponen a menudo en el camino.
Entre en la filantropía. Cuando trabaje con sus clientes en sus planes de donaciones benéficas, existen varias formas de incluir a los hijos y nietos de los clientes en la planificación, dándole así la oportunidad de establecer relaciones sólidas y multigeneracionales. Al ayudar a su cliente a planificar una estrategia global de donaciones benéficas que incluya, por ejemplo, el nombramiento de hijos y nietos como asesores sucesores de un fondo asesorado por donantes en la Fundación Colorado Gives, conocerá la dinámica familiar y establecerá relaciones con otros miembros de la familia.
3. Responsabilidad de ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos benéficos
Como asesor, sabemos que usted se toma en serio la filantropía y cree que es su responsabilidad comprender los objetivos benéficos de sus clientes, ayudándoles a alcanzarlos con las mejores herramientas del mercado. Podemos ayudarle a servir a sus clientes caritativos, ya sea entre bastidores o trabajando conjuntamente con usted y su cliente.
El propósito de nuestra Fundación es servir a personas y familias filantrópicas y a las organizaciones que apoyan, maximizando el impacto positivo en la calidad de vida de la comunidad.El equipo de la Fundación Colorado Gives conoce bien las normas fiscales que rigen las donaciones benéficas y conocemos Colorado. Permítanos ayudar a sus clientes a convertir sus donaciones en un impacto significativo en la calidad de vida de los habitantes de Colorado. Nuestra experiencia y la debida diligencia ofrecen la tranquilidad de que las organizaciones sin ánimo de lucro favoritas de los clientes han sido bien examinadas y se encuentran en buen estado, y que sus programas están sirviendo legítimamente a una necesidad de la comunidad.
Si tiene en cuenta estas tres razones, estará mejor preparado para plantear de forma proactiva el tema de las donaciones benéficas en sus próximas reuniones con clientes.
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